INVESTMENTPRINZIPIEN

Unsere Investmentphilosophie beruht auf der mittlerweile über 70jährigen akademischen Kapitalmarktforschung. Wir wenden die Prinzipen, die sich daraus ableiten, konsequent an. Denn die Verletzung dieser Prinzipien führt zu leicht vermeidbaren Verlusten. Es ist uns ein Herzensanliegen, Ihren Investmentplan strikt anhand diesen Prinzipien aufzubauen und diese dauerhaft zu beachten. Damit die Finanzierung Ihrer Lebensziele jederzeit sichergestellt werden kann. 


1. VERSUCHEN SIE NICHT DIE MÄRKTE VORHERZUSAGEN

 

Globale Märkte verarbeiten neue Informationen innerhalb weniger Sekunden. Dies macht es für Fondsmanager schwierig, andere Marktteilnehmer zu überlisten. Als Beweis dafür gilt, dass in den letzten 15 Jahren nur 17% aller US-amerikanischen Aktienfonds und 18% aller Anleihefonds überlebt und ihre Benchmark übertroffen haben. 


2. JAGEN SIE NICHT DER VERGANGENEN WERTENTWICKLUNG NACH

 

Einige Anleger wählen Investmentfonds auf Grund vergangener Renditen aus. Wissenschaftliche Erkenntnisse haben jedoch gezeigt, dass die meisten Fonds im oberen Rendite-Quartil (top 25%) der letzten fünf Jahre diese Position für die darauffolgende Ein-Jahres-Rendite nicht halten konnten. Die vergangene Wertentwicklung bietet wenig Einblick in zukünftige Renditen eines Fonds. 


3. LASSEN SIE DIE MÄRKTE FÜR SICH ARBEITEN

 

Kapitalmärkte haben langfristig investierende Anleger belohnt. Historisch gesehen haben Aktien und Anleihenmärkte ein starkes Vermögenswachstum erzielt, welches die Inflation deutlich übertroffen hat.

 

 

 

 

 

Aus 1.000,- US $ wurde in diesem Zeitraum bei Investition in: , * Global/Small 285.000,- US $, * MSCI World 57.000,- US $, 

*Tagesgeld 6.000,- US $, Quelle: DFA Fund Advisors


4.  DIE QUELLEN DER RENDITEN BERÜCKSICHTIGEN

 

Die akademische Forschung hat jene Dimensionen für Aktien und Anleihen identifiziert, die auf Renditeunterschiede hinweisen. Anleger können höhere erwartete Renditen erzielen, indem sie ihre Portfolios anhand dieser Dimensionen strukturieren.


5. STREUEN SIE IHR GELD INTELLIGENT

 

Eine breite Streuung hilft Ihnen dabei, Risiken Ihrer Geldanlage deutlich zu reduzieren. Eine Diversifikation nur in Ihrem Heimatmarkt ist jedoch nicht genug. Globale Diversifikation erweitert Ihr Anlageuniversum deutlich.

 

  

 

 

 

 

*Welt: 8.628, *Europa: 1.378, *Deutschland 240


6. BEHALTEN SIE KOSTEN UND STEUERN IM AUGE

 

Bei fast allen Finanzprodukten lassen sich die Kosten recht einfach und ohne Qualitätsverlust senken. Das gilt auch für die Steuern. Wenn es gelingt, Kosten und Steuern um 1%-Punkt zu senken, erhöht sich das Ergebnis bei einer Einmalanlage in 20 Jahren um 20%, in 30 Jahren sogar um über 30%. 

 

 

 

 

 

Ergebnis seit 1997 für 100.000,- € , 5%: 265.000,- €, bei 1%-Punkt Kostensenkung: 320.000,- €

 


7. VERSUCHEN SIE NICHT, DIE MÄRKTE ZU TIMEN

 

Sie können nie mit Sicherheit wissen, welche Marktsegmente sich von Jahr zu Jahr am besten entwickeln werden. Durch eine breite Streuung und eine langfristige Investmentstrategie können Anleger jedoch von Renditen profitieren, wo immer diese auch auftreten.


8. KONTROLLIEREN SIE IHRE EMOTIONEN

 

Viele Anleger kämpfen damit, ihre Emotionen von ihren Investmententscheidungen zu trennen. Die Märkte steigen und fallen. Direkte Reaktionen darauf führen jedoch oft dazu, dass falsche Anlageentscheidungen getroffen werden. Trennen Sie Emotionen von Ihrem Geld, sonst trennt sich Ihr Geld von Ihnen.


9. LASSEN SIE SICH NICHT VON DEN MEDIEN BEEINFLUSSEN

 

Tägliche Marktnachrichten und Kommentare können Ihre Anlagedisziplin auf die Probe stellen. Einige Meldungen können Ängste über zukünftige Entwicklungen schüren, während andere Sie mit Versprechen auf mühelose Gewinne locken. Ignorieren Sie das Medienspektakel und denken Sie an Ihr langfristiges Anlageziel.


10. KONZENTRIEREN SIE SICH AUF DIE FAKTOREN, DIE SIE KONTROLLIEREN KÖNNEN UND BEACHTEN SIE DIE INVESTMENTPRINZIPIEN

 

Ein Finanzberater kann einen Plan erstellen, der individuell an Ihre persönlichen, finanziellen Bedürfnisse angepasst ist. Gleichzeitig hilft er Ihnen dabei, sich nur auf die Dinge zu konzentrieren, die Ihnen einen Mehrwert bieten. Beschränken Sie sich auf das, was Sie beeinflussen können. Halten Sie sich diszipliniert an die obigen Prinzipien. Das schafft Sicherheit bei der Verwirklichung Ihrer Lebenspläne.